Преимущества доверительного управления
Доверительное управление заключается в передаче клиентом денежных средств доверительному управляющему Альфа-Банку на определенный срок для последующего управления ими в интересах клиента или указанного им лица. При этом право собственности на передаваемые денежные средства к Доверительному управляющему не переходит.
Доверительное управление дает возможность частным и корпоративным клиентам размещать временно свободные денежные средства на фондовом рынке.
Данная услуга упрощает процессы, связанные с самостоятельным размещением капитала на фондовом рынке, в том числе, разработку и реализацию оптимальной инвестиционной стратегии.
Инвестировать
Формы доверительного управления
- Доверительное управление по приказу
Денежные средства размещаются в активы исключительно по указанию клиента. - Полное доверительное управление
Решение о приобретении активов принимает доверительный управляющий в рамках ранее определенной стратегии инвестирования.
В какие активы размещаются денежные средства клиентов
- Еврооблигации
- Акции иностранных эмитентов
- Акции биржевых фондов (ETF)
- Государственные ценные бумаги и корпоративные облигации
- Банковские депозиты
- Производные ценные бумаги
- Структурные продукты
Стратегии доверительного управления
Консервативная стратегия
- стабильный фиксированный доход, при высокой ликвидности
- низкий уровень риска
- относительно небольшие колебания «стоимости» инвестиционного портфеля
Умеренная стратегия
- формируется для клиентов, желающих получить доходность выше среднерыночной и готовых принимать на себя риски инвестирования в рынок акций и производных финансовых инструментов
- возможность получения высокого дохода
- высокий уровень риска
Структурная стратегия
- позволяет гарантировать защиту вложенного капитала, при разном уровне доходности
- инвестиционный портфель состоит из двух частей: одна часть – инструменты с фиксированным доходом (облигации, депозиты) вторая часть включает производные инструменты эмитентов, по которым ожидается рост рыночной стоимости ценных бумаг (опционы)
Индивидуальная стратегия
- структура и состав инвестиционного портфеля определяется клиентом по согласованию с Доверительным управляющим
Часто задаваемые вопросы
Необходимые документы
Для физических лиц-резидентов:
- Анкета Вверителя.
- Документ, удостоверяющий личность Вверителя.
Для физических лиц-нерезидентов:
- Анкета Вверителя.
- Паспорт иностранного гражданина или документ, выданный иностранным государством, удостоверяющий личность, сопровождаемый переводом на один из государственных языков Республики Беларусь. Должен быть засвидетельствован нотариально либо дипломатическими или консульскими учреждениями Республики Беларусь.
- Документ, удостоверяющий личность представителя Вверителя, и документ, подтверждающий полномочия представителя Вверителя на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Вверителя.
Вознаграждение доверительного управляющего
- Базовое вознаграждение.
1,2 % годовых от суммы денежных средств, переданных в доверительное управление. Ежеквартальная оплата. - Переменное вознаграждение.
Размер переменного вознаграждения зависит от итоговой доходности по портфелю клиента на конец расчетного периода. Оплата осуществляется один раз в год.
При доверительном управлении по приказу переменное вознаграждение не взимается.
Доходность доверительного управления за период T (r) %, в процентах годовых | Размер процентной ставки, в процентах годовых, по переменной части вознаграждения Доверительного управляющего (Rate) |
---|---|
r≤ 8 | 0 |
8 | Rate=(r-8)*0,18 |
15 | Rate=(r-15)*0,24+1,26 |
20 | Rate=(r-20)*0,3+2,46 |
r>30 | Rate=(r-30)*0,36+5,46 |
Предоставление внепланового отчета Доверительного управляющего по запросу Вверителя - 1 базовая величина.
За досрочный вывод Активов из Доверительного управления, в результате которого рыночная стоимость Активов, оставшихся в Доверительном управлении по Трастовой сделке после вывода Активов, составит менее 80 процентов от суммы первоначально переданных на Трастовый счет денежных средств - 2% от суммы перечисляемых Вверителю денежных средств.
Расходы, связанные с проведением операций по доверительному управлению денежными средствами, подлежат возмещению клиентами дополнительно.
Доверительное управление денежными средствами
XII. ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
N | Вид вознаграждения | Форма ДУ | Сумма, размещенная клиентом в доверительное управление | Размер процентной ставки (в процентах годовых) от суммы, размещенной в ДУ, в т.ч. НДС | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.1. | Размер процентной ставки БАЗОВОЙ части вознаграждения Банка, рассчитываемой в соответствии Приложением № 15 к Общим условиям генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета (R) | полное ДУ и ДУ по согласованию | при любой сумме в ДУ | 1,0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
ДУ по приказу | до 100 000 USD | 1,0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
до 100 000 EUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
до 7 000 000 RUB | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
от 100 000 USD до 500 000 USD | 0,8% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
от 100 000 EUR до 500 000 EUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
от 7 000 000 RUB до 35 000 000 RUB | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
от 500 000 USD | 0,5% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
от 500 000 EUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
от 35 000 000 RUB | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.2. | Размер процентной ставки ПЕРЕМЕННОЙ части вознаграждения Банка, используемой при расчете переменной части вознаграждения, рассчитываемой в порядке, предусмотренном Приложением № 15 к Общим условиям генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета | ДУ по приказу | нет комиссии | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
полное ДУ и ДУ по согласованию | r < 7 | 5 % от прибыли (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
7 ≤ r < 10 | 7 % от прибыли (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
10 ≤ r < 15 | 10 % от прибыли (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
r> 15 | 15 % от прибыли (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.3. | Предоставление внепланового отчета Доверительного управляющего по запросу Вверителя | 1 базовая величина (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.4. | За досрочный вывод Активов из Доверительного управления | ДУ по приказу и ДУ по согласованию | нет комиссии | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
За досрочный вывод Активов из Доверительного управления в размере до 20 % от суммы Активов ранее преданных Вверителем в доверительное управление при заключении Трастовой сделки, а также суммы всех пополнений Активов, осуществленных Вверителем за весь срок действия Трастовой сделки | полное ДУ и ДУ по согласованию | нет комиссии | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
За досрочный вывод Активов из Доверительного управления свыше 20 % от суммы Активов ранее преданных Вверителем в доверительное управление при заключении Трастовой сделки, а также суммы всех пополнений Активов, осуществленных Вверителем за весь срок действия Трастовой сделки | полное ДУ и ДУ по согласованию | 1 % от суммы перечисляемых Вверителю денежных средств (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.5. | За продление срока действия Трастовой сделки по инициативе Вверителя на срок менее одного года. | ДУ по приказу | При любой сумме в ДУ | нет комиссии | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
полное ДУ и ДУ по согласованию | При любой сумме в ДУ | 0,5 % от суммы денежных средств Вверителя, находящихся на его трастовом счете на дату продления срока действия Трастовой сделки (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.6. | За отмену Распоряжения Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя | ДУ по приказу | трастовая сделка в USD | 1 USD (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
трастовая сделка в EUR | 1 EUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
трастовая сделка в RUR | 100 RUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.7. | Вознаграждение за исполнение Распоряжения Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя | ДУ по приказу | Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке NYSE/ NASDAQ/ AMEX/ TSE |
Один из 2 тарифов на выбор Вверителя: 1) 0,04 USD за сделку с 1 акцией, но не менее 6 USD за сделку (в т.ч. НДС); 2) 0,25% от суммы сделки, но не менее 10 USD за сделку (в т.ч. НДС) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
Исполнение Распоряжения с акциями на внебиржевом рынке ADR OTC/BB market | 0,8% от суммы сделки, но не менее 15 USD за сделку (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Исполнение Распоряжения с опционными контрактами на акции на биржевом рынке, экспирация опциона | 5 USD за сделку с одним опционным контрактом (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Исполнение Распоряжения с акциями на Московской межбанковской валютной бирже | 0,31 % от суммы сделки, но не менее 2500 RUR за сделку (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке Xetra/Euronext /LSE и иных биржах Европы |
0,25% от суммы сделки, но не менее 70 USD/EUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Исполнение Распоряжения с акциями на биржевых рынках Азии |
0,75% от суммы сделки, но не менее 70 USD/EUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
12.8. | За выполнение Распоряжения Вверителя на более выгодных условиях, чем установлены Вверителем в Распоряжении на осуществление сделки | ДУ по приказу | покупка ценной бумаги стоимостью ниже максимально установленной для покупки | 50% процентов от разницы между суммой сделки, указанной в распоряжении Вверителя на осуществление сделки (в виде фиксированной суммы или максимального значения условия «не более»), и суммой, по которой Доверительный управляющий купил ценные бумаги. (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
продажа ценной бумаги стоимостью выше минимально установленной для продажи | 50% процентов от разницы между суммой сделки, по которой Доверительный управляющий продал ценные бумаги, и суммой сделки, указанной в распоряжении Вверителя на осуществление сделки (в виде фиксированной суммы или минимального значения условия «не менее»). (в т.ч. НДС) |