Доверительное управление денежными средствами – это передача клиентом денег банку (доверительному управляющему) для управления ими на определенный срок за вознаграждение
Преимущества доверительного управления
Эффективно
Гибкий подход к инвестиционным предпочтениям и требованиям каждого клиента. Использование готовых типовых стратегий и создание индивидуальной стратегии управления активами.
Выгодно
Доходность доверительного управления может превышать банковские депозиты при инвестировании на срок свыше одного года, а инвестиционные риски можно существенно сократить за счет профессионального подхода менеджеров Альфа-Банка к выбору финансовых инструментов.
Надежно
Выбирая Альфа-Банк, вы нанимаете профессиональных инвесторов с многолетним успешным опытом работы на крупнейших мировых фондовых рынках.
Доступно
Минимальная сумма вложений для юридических лиц - от 50 000 долларов США.
Доверительное управление заключается в передаче клиентом денежных средств доверительному управляющему Альфа-Банку на определенный срок для последующего управления ими в интересах клиента или указанного им лица. При этом право собственности на передаваемые денежные средства к Доверительному управляющему не переходит.
Доверительное управление дает возможность частным и корпоративным клиентам размещать временно свободные денежные средства на фондовом рынке.
Данная услуга упрощает процессы, связанные с самостоятельным размещением капитала на фондовом рынке, в том числе, разработку и реализацию оптимальной инвестиционной стратегии.
Подробную информацию Вы сможете получить по телефонам: + 375-17-329-23-77 (Кирилл Мартыненко) и +375-17-229-66-47 (Татьяна Невар) или по электронной почте trust@alfa-bank.by.
Инвестировать
.png "Получить консультацию"){kind=icon}
.png "Получить консультацию"){kind=icon}
Получить консультацию
Мы вам перезвоним
.png "Оформить в отделении"){kind=icon}
.png "Оформить в отделении"){kind=icon}
Оформить в отделении
Приносите документы и получайте доход
Формы доверительного управления
- Доверительное управление по приказу
Денежные средства размещаются в активы исключительно по указанию клиента. - Полное доверительное управление
Решение о приобретении активов принимает доверительный управляющий в рамках ранее определенной стратегии инвестирования.
В какие активы размещаются денежные средства клиентов
- Еврооблигации
- Акции иностранных эмитентов
- Акции биржевых фондов (ETF)
- Государственные ценные бумаги и корпоративные облигации
- Банковские депозиты
- Производные ценные бумаги
- Структурные продукты
Стратегии доверительного управления
Консервативная стратегия
- стабильный фиксированный доход, при высокой ликвидности
- низкий уровень риска
- относительно небольшие колебания «стоимости» инвестиционного портфеля
Умеренная стратегия
- формируется для клиентов, желающих получить доходность выше среднерыночной и готовых принимать на себя риски инвестирования в рынок акций и производных финансовых инструментов
- возможность получения высокого дохода
- высокий уровень риска
Структурная стратегия
- позволяет гарантировать защиту вложенного капитала, при разном уровне доходности
- инвестиционный портфель состоит из двух частей: одна часть – инструменты с фиксированным доходом (облигации, депозиты) вторая часть включает производные инструменты эмитентов, по которым ожидается рост рыночной стоимости ценных бумаг (опционы)
Индивидуальная стратегия
- структура и состав инвестиционного портфеля определяется клиентом по согласованию с Доверительным управляющим
Часто задаваемые вопросы
Нет
Деньги инвестируются в акции иностранных компаний, акции биржевых фондов, государственные еврооблигации, еврооблигации иностранных компаний, опционы, межбанковские депозиты. Выбор объектов инвестирования происходит в соответствии с выбранной клиентом инвестиционной стратегией. Чем более рискованная стратегия выбрана клиентом, тем более рискованные инструменты помещаются в его портфель
1 год. Рекомендуем инвестировать на 2-3 года
Договор доверительного управления досрочно расторгнуть можно. Для этого клиент подписывает заявление о досрочном выводе активов. Активы, входящие в портфель клиента, продаются по текущим ценам. Денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в течение 10 рабочих дней. При этом удерживается вознаграждение банка (доверительного управляющего) и подоходный налог. При полном доверительном управлении клиент уплачивает комиссию 1% от суммы выводимых средств за досрочное расторжение договора (при этом вывод 20% от ранее размещенных в доверительное управление денежных средств без комиссии). При досрочном расторжении договора с формой доверительного управления по приказу такой комиссии нет.
Да, частичное снятие денег возможно. Для этого клиент подписывает заявление о досрочном частичном выводе активов. Денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в течение 10 рабочих дней. Клиент за досрочный вывод из полного доверительного управления уплачивает комиссию 1% от суммы выводимых средств . При этом вывод 20% от ранее размещенных в доверительное управление денежных средств без комиссии. При досрочном частичном выводе денежных средств из доверительного управления с формой по приказу такой комиссии нет.
В полное доверительное управление суммы от 10 000 долларов, 10000 евро, 600000 росс. рублей. В доверительное управление по приказу от 5 000 долларов, 5000 евро, 300000 росс. рублей. Белорусские рубли в доверительное управление не принимаем. Возврат средств осуществляется в той же валюте, что и принимались в Доверительное управление.
Да
Нет, инвестирование осуществляется в активы, выраженные в той же валюте, что и валюта трастового счета
С текстом генерального договора доверительного управления клиент может ознакомиться на сайте банка. Далее ему следует обратиться к специалистам по доверительному управлению для заполнения договорной документации. Клиент выбирает форму доверительного управления (полное, по согласованию, по приказу), инвестиционную стратегию (консервативная, умеренная, агрессивная, структурная, индивидуальная). Выбор стратегии определяет приемлемую для клиента степень риска. Клиент подписывает заявление о заключении генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета, заявление о приеме денежных средств по трастовой сделке и об открытии счета, перечисляет деньги на счет 3120 (3120 -000270-501 USD, 3120 -000270-502 EUR, 3120 -000270-503 RUB). В качестве необходимых документов, необходимых для заключения договора с физическими лицами – паспорт.
Да, клиентом по доверительному управлению может быть юридическое лицо - резидент. Документы для заключения ген.договора с клиентом – юридическим лицом: копия учредительных документов, паспорт руководителя, документ, подтверждающий статус руководителя
Физические лица - нерезиденты могут быть нашими клиентами, однако юридические лица – нерезиденты – не могут быть нашими клиентами
Клиент не менее, чем за две недели до окончания срока договора, должен заполнить заявление о выводе денежных средств. После этого финансовые активы из портфеля клиента продаются, а денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в день окончания договора за минусом вознаграждения банка (доверительного управляющего). Если клиент заблаговременно не уведомит банк о намерении вывести деньги из Доверительного управления, то договор пролонгируется на тот же срок
Портфельные инвестиции всегда связаны с риском, поэтому убытки возможны. Инвестиционный риск (риск потерь) несет клиент. Однако есть структурный продукт «Альфа-Инвест». По нему гарантируется 100% защита капитала. Часть денежных средств клиента направляется в депозит, а часть направляется в Доверительное управление для приобретения опционов. В случае убытков по части денег, находящихся в Доверительному управлении, депозит и проценты по нему гарантируют 100%-ный возврат первоначальных средств клиента. Таким образом, прибыль не ограничена, а убытки фиксируются на нулевом уровне
Да, может. В этом случае клиент должен написать заявление на вывод активов, отметив свое намерение вывода дохода. Доход будет возвращен на текущий счет клиента не позднее 10 рабочих дней после поступления заявления от клиента за минусом подоходного налога. Мы рекомендуем клиентам не выводить доход, чтобы он реинвестировался дальше
Налогообложение физлиц: налогом облагается общий финансовый результат, который рассчитывается только при выводе дохода из Доверительного управления. Ставка - 13%. Суммы самостоятельно уплаченных клиентом комиссий (вознаграждений банка и возмещение комиссии) уменьшает налогооблагаемую базу. Если клиент не забирает полученный доход, то прибыль реинвестируется без уплаты налога. Банк является налоговым агентом. При возврате денег удерживается и перечисляется подоходный налог в налоговые органы. Налоговую декларацию клиенту подавать в налоговые органы не нужно. Налогообложение юрлиц: налогом облагается также общий финансовый результат (ст.128 НК). Расчетом суммы налога для уплаты занимается юридическое лицо самостоятельно
Нет
Да, клиент может сам определять состав своего портфеля и управлять им, если он выбрал форму Доверительного управления по приказу
Клиент получает регулярные отчеты от банка (доверительного управляющего). Эти отчеты предоставляются клиенту по окончании каждого квартала, а так же при выводе средств из Доверительного управления. По желанию клиента отчет о состоянии портфеля банк может предоставлять чаще за комиссию 1 БВ.
Необходимые документы
Для юридического лица - резидента Республики Беларусь:
- Анкета Вверителя;копия устава (учредительного договора для коммерческой организации, действующей только на основании учредительного договора), имеющего штамп, свидетельствующий о государственной регистрации;
- Документ, удостоверяющий личность руководителя (представителя) Вверителя и документ, подтверждающий полномочия представителя Вверителя на заключение Генерального договора (в случае если договор заключает представитель от имени Вверителя).
Для юридического лица - нерезидента Республики Беларусь:
- Анкета Вверителя.
- Копия учредительных документов (устав и (или) учредительный договор, или иной документ, предусмотренный законодательством страны регистрации юридического лица), на основании которых они действуют оформленные с учетом требований законодательства Республики Беларусь;
- Документ удостоверяющий личность руководителя (представителя) Вверителя, и документ, подтверждающий полномочия представителя Вверителя на заключение Генерального договора (в случае если договор заключает представитель от имени Вверителя).
Представляемые документы и/или их копии должны быть оформлены на одном из государственных языков Республики Беларусь.
Вознаграждение доверительного управляющего
- Базовое вознаграждение.
0,5-1 % годовых от суммы денежных средств, переданных в доверительное управление. - Переменное вознаграждение.
Размер переменного вознаграждения зависит от итоговой доходности по портфелю клиента на конец расчетного периода. Оплата осуществляется один раз в год.
При доверительном управлении по приказу переменное вознаграждение не взимается.
Доверительное управление денежными средствами
| XII. ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ | |||||||||||||||||||
| N | Вид вознаграждения | Форма ДУ | Сумма, размещенная клиентом в доверительное управление | Размер вознаграждения в т.ч. НДС | |||||||||||||||
| 12.1. | Размер процентной ставки БАЗОВОЙ части вознаграждения Банка, рассчитываемой в соответствии Приложением № 15 к Общим условиям генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета (R) | полное ДУ и ДУ по согласованию | при любой сумме в ДУ | 1% годовых от ежедневного остатка денежных средств, размещенных в ДУ* | |||||||||||||||
| ДУ по приказу | до 100 000; USD | 1% годовых от ежедневного остатка денежных средств, размещенных в ДУ* | |||||||||||||||||
| до 100 000 EUR | |||||||||||||||||||
| до 7 000 000 RUB | |||||||||||||||||||
| от 100 000 USD до 500 000 USD | 0,8% годовых от ежедневного остатка денежных средств, размещенных в ДУ* | ||||||||||||||||||
| от 100 000 EUR до 500 000 EUR | |||||||||||||||||||
| от 7 000 000 RUB до 35 000 000 RUB | |||||||||||||||||||
| от 500 000 USD | 0,5% годовых от ежедневного остатка денежных средств, размещенных в ДУ* | ||||||||||||||||||
| от 500 000 EUR | |||||||||||||||||||
| от 35 000 000 RUB | |||||||||||||||||||
| 12.2. | Размер процентной ставки ПЕРЕМЕННОЙ части вознаграждения Банка, используемой при расчете переменной части вознаграждения, рассчитываемой в порядке, предусмотренном Приложением № 15 к Общим условиям генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета | ДУ по приказу | нет вознаграждения | ||||||||||||||||
| полное ДУ и ДУ по согласованию | r < 7 | 5 % от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету | |||||||||||||||||
| 7 ≤ r < 10 | 7% от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету | ||||||||||||||||||
| 10 ≤ r < 15 | 10% от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету | ||||||||||||||||||
| r> 15 | 15% от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету | ||||||||||||||||||
| 12.3. | Предоставление внепланового отчета Доверительного управляющего по запросу Вверителя | 1 базовая величина | |||||||||||||||||
| 12.4. | Предоставление Вверителю справки /письма о подтверждении наличия ценных бумаг в портфеле Вверителя | 1 базовая величина | |||||||||||||||||
| 12.5. | За досрочный вывод Активов из Доверительного управления | ДУ по приказу | нет вознаграждения | ||||||||||||||||
| За досрочный вывод Активов из Доверительного управления в размере до 20 % от суммы Активов ранее преданных Вверителем в доверительное управление при заключении Трастовой сделки, а также суммы всех пополнений Активов, осуществленных Вверителем за весь срок действия Трастовой сделки | полное ДУ и ДУ по согласованию | нет вознаграждения | |||||||||||||||||
| За досрочный вывод Активов из Доверительного управления свыше 20 % от суммы Активов ранее преданных Вверителем в доверительное управление при заключении Трастовой сделки, а также суммы всех пополнений Активов, осуществленных Вверителем за весь срок действия Трастовой сделки | 1 % от суммы перечисляемых Вверителю денежных средств* на дату перечисления | ||||||||||||||||||
| 12.6. | За продление срока действия Трастовой сделки по инициативе Вверителя на срок менее одного года. | ДУ по приказу | При любой сумме в ДУ | нет вознаграждения | |||||||||||||||
| полное ДУ и ДУ по согласованию | При любой сумме в ДУ | 0,5 % от суммы денежных средств Вверителя, находящихся на его трастовом счете* на дату продления срока действия Трастовой сделки | |||||||||||||||||
| 12.7. | За отмену Распоряжения Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя | ДУ по приказу | трастовая сделка в USD | 2 BYN | |||||||||||||||
| трастовая сделка в EUR | |||||||||||||||||||
| трастовая сделка в RUR | |||||||||||||||||||
| 12.8. | Вознаграждение за исполнение Распоряжения Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя | ДУ по приказу | Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке NYSE/ NASDAQ/ AMEX/ TSE |
В зависимости от стоимости акции: 1) 5 копеек за 1 акцию, но не менее 14 BYN за сделку в случае стоимости 1 акции до 3 USD включительно. 2) 10 копеек за 1 акцию, но не менее 14 BYN за сделку в случае стоимости 1 акции более 3 USD |
|||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с акциями на внебиржевом рынке ADR OTC/BB market | 0,8% от суммы сделки* на дату совершения сделки, но не менее 35 BYN за сделку | ||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с опционными контрактами на акции на биржевом рынке, экспирация опциона | 10 BYN за сделку с одним опционным контрактом | ||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с акциями на Московской межбанковской валютной бирже | 0,25 % от суммы сделки* на дату совершения сделки, но не менее 65 BYN за сделку | ||||||||||||||||||
|
Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке Xetra /Euronext |
0,25 % от суммы сделки* на дату совершения сделки, но не менее 135 BYN за сделку | ||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке LSE | 0,25 % от суммы сделки* на дату совершения сделки, но не менее 110 BYN за сделку | ||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с акциями на биржевых рынках Азиии и иных биржах | 0,75 % от суммы сделки* на дату совершения сделки, но не менее 165 BYN за сделку | ||||||||||||||||||
| 12.9. | За выполнение Распоряжения Вверителя на более выгодных условиях, чем установлены Вверителем в Распоряжении на осуществление сделки | ДУ по приказу | покупка ценной бумаги стоимостью ниже максимально установленной для покупки | 50% процентов от разницы между суммой сделки, указанной в распоряжении Вверителя на осуществление сделки (в виде фиксированной суммы или максимального значения условия «не более»), и суммой, по которой Доверительный управляющий купил ценные бумаги на дату совершения сделки*. | |||||||||||||||
| продажа ценной бумаги стоимостью выше минимально установленной для продажи | 50% процентов от разницы между суммой сделки, по которой Доверительный управляющий продал ценные бумаги, и суммой сделки, указанной в распоряжении Вверителя на осуществление сделки (в виде фиксированной суммы или минимального значения условия «не менее») на дату совершения сделки*. | ||||||||||||||||||
| ___________________________________________ | |||||||||||||||||||
| * Сумма вознаграждения взимается в белорусских рублях и рассчитывается по официальному курсу белорусского рубля по отношению к соответствующей иностранной валюте, | |||||||||||||||||||
| устанавливаемому Национальным банком Республики Беларусь. | |||||||||||||||||||